七、如何快速识别非法集资

  

        1、看融资合法性
　　看融资单位有无合法资质非常关键，合法的融资应得到有关部门批准。发型股票要得到中国证监会批准，应当在股票交易所交易；销售保险要得到中国保监会批准获取代理人资格；发型债券（包括政府债券、金融债券、公司债券），要得到财政部批准或中国银监会批准。.
　　2、看宣传方式
　　是不是通过媒体、推介会、传单、手机短信等获取的集资信息，或是亲戚朋友同事转告的信息，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。如若是，要小心了！提示：为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。
　　3、看经营模式
　　投资回报有哪些？有没有实体项目？为什么不向银行贷款？集资款用在实体经济项目还是投向不明？获取利润的途径是什么？没有项目或虚构项目，甚至劣质项目都蕴含巨大风险，要小心了！
　　4、看参与集资主体
　　是不是谁都可以参与，对不特定对象来者不拒？如果这样，要小心了！最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》规定：在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的；以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的，都属于不特定对象。
　　4、看主营业务
　　必须查验其工商营业执照，公司主营业务有哪些，是否包含融资等金融业务。小贷公司、融资性担保机构、典当行等对方金融组织未经许可是不允许向社会募集资金的，私下以接待为名的集资行为都涉嫌非法集资。掏钱的事千万谨慎，不要怕麻烦。
　　5、看风险程度
　　绝大多数集资都宣称稳赚不赔，有的甚至号称收益担保，闭口不谈可能面临或存在的风险。如果这样，要小心了！
　　6、看级格层次
　　跨省非法集资案件多数采取异地注册、总分结合作案模式，总公司在北京、上海、广州、深圳等一线城市，分公司在异地发展集资业务，如果你参与过，要小心了！
　　7、看入账方式
　　绝大多数非法集资案件的集资款都是通过个人银行卡进行转账，向个人银行卡转账的事你做过吗？如果有，要小心了！