四维筑基 合规护航

——农发行大连市分行合规促发展成效显著

农发行大连市分行纪委书记 李百翔

近年来，农发行大连市分行坚持以习近平总书记关于金融工作重要论述为指导，深入贯彻落实《中国农业发展银行辽宁省分行落实“合规农发行”三年行动计划（2022-2024年）实施方案》的要求，加强合规文化建设，坚决做到“依法合规，不胡作非为”，维护金融秩序，促进地方经济高质量发展。

一、顶层引领，筑基合规体系

农发行大连市分行强化顶层设计与组织保障，为合规文化建设奠定坚实基础。一是领导挂帅，压实责任。我行党委高度重视合规文化建设，坚持“一把手”负总责的原则，行长亲自挂帅，风险合规部总牵头，各部室及县级支行“三合一”专员联动配合，形成上下联动、齐抓共管的良好局面。通过明确各级领导责任，层层传导压力，确保合规文化建设各项任务得到有效落实。定期组织召开合规文化建设专题会议，研究部署合规工作，及时解决合规文化建设中的重大问题，为合规文化建设提供坚强的组织保障。二是机制先行，长效管理。建立健全合规文化建设长效机制，制定并实施了《大连市分行合规文化建设三年行动计划》，明确合规文化建设的总体目标、基本原则、主要任务和保障措施。通过完善合规管理制度体系，建立合规风险监测、评估、报告和整改机制，确保合规风险得到有效识别、评估和控制。注重合规文化建设与业务发展的深度融合，将合规要求嵌入业务流程，实现合规与业务的同步发展。三是全员参与，文化共鸣。我行积极营造全员参与合规文化建设的良好氛围，组织全员签订《合规履职承诺书》，强化员工的合规意识和责任意识；开展合规知识竞赛、合规文化征文、合规主题演讲等活动，激发员工参与合规文化建设的积极性和主动性；通过多种形式的宣传教育，使员工深刻认识到合规的重要性，自觉将合规理念内化于心、外化于行，形成全员讲合规、事事守合规的良好风尚。

二、多维宣教，深化合规理念

农发行大连市分行创新宣教方式，多维度、广覆盖地开展合规宣传教育活动，让合规文化深入人心。一是线上线下，融合传播。 充分利用线上线下资源，构建全方位、立体化的合规宣传教育体系。线上，通过官方网站、微信公众号、内部办公系统等平台，定期发布合规知识、典型案例和警示教育信息，方便员工随时随地进行学习；线下，通过举办合规培训班、专题讲座、研讨会等活动，邀请专家学者和监管部门领导授课，提升员工的合规素养和专业技能。同时，还在营业网点循环播放合规文化宣传短片、LED电子显示屏滚动播放海报、制作风险合规文化展板等，营造浓厚的合规文化氛围。二是寓教于乐，寓学于趣。注重将合规教育与员工生活相结合，通过举办趣味运动会让员工在轻松愉快的氛围中接受合规教育。在趣味运动会中，分行内控合规部将法律合规名词及合规文化理念融入游戏环节，通过提前下发题库、比赛过程中随机抽取问题、以多样的方式回答等环节，让全行员工边运动边学习，既锻炼了身体又增长了知识。三是案例警示，以案促改。注重发挥典型案例的警示教育作用，通过组织员工观看警示教育片、学习系统内查处案件情况、剖析违法违规违纪典型案例等方式，使员工深刻认识到违法违规行为的严重性和危害性。建立案防知识及案件处置应急演练机制，定期组织员工进行案防知识培训和应急演练活动，提高员工的风险防范和应急处置能力。

三、精准施策，强化合规执行

农发行大连市分行聚焦重点领域和关键环节，精准施策，强化合规执行力度，确保合规要求落到实处。一是制度先行，规范操作。注重完善合规管理制度体系，总行根据业务发展和监管要求的变化及时更新和完善各项规章制度，确保制度的科学性、合理性和可操作性。我行组织专业人员对各项制度进行梳理，定期发布规章制度目录，为风控合规提供基本依据和遵循，保障制度执行顺畅。加强对员工制度学习的培训和考核力度，确保员工能够熟练掌握并严格执行各项规章制度。二是风险排查，问题整改。建立健全风险排查和问题整改机制，定期对各项业务进行风险排查和评估。组织专业人员对重点业务、重点环节和重点岗位进行专项检查和审计活动，及时发现并纠正存在的问题。建立问题台账和整改清单制度，对发现的问题进行逐项登记和跟踪整改落实情况。通过风险排查和问题整改等措施的实施，有效消除了合规风险隐患，提升了业务运营的安全性和稳健性。三是监督问责，强化约束。注重加强合规监督问责力度，建立健全问责机制。风险合规部作为合规监督的牵头部门，负责对各项业务进行合规性监督和检查。对于发现的违规行为和业务问题及时进行处理和报告；对于造成严重后果或恶劣影响的违规行为严肃追究相关人员的责任并予以处理，通过监督问责和强化约束等措施的实施有效遏制了违规行为的发生，促进了合规文化的形成和发展。

四、创新驱动，引领合规发展

农发行大连市分行积极创新合规管理方式方法，以创新驱动引领合规文化建设不断迈上新台阶。一是科技赋能智慧合规。注重运用科技手段提升合规管理水平，积极推广使用合规管理系统和智能监控平台等科技工具。通过合规管理系统实现对各项业务流程的实时监控和风险预警；通过智能监控平台对异常交易和可疑行为进行自动识别和分析处理。这些科技工具的应用大大提高了合规管理的效率和准确性。降低了人为因素的干扰和误差，为合规文化建设提供了有力的技术支撑和保障。二是文化融合激发活力。注重将合规文化与企业文化相融合，形成具有特色的合规文化品牌，通过组织开展“党建+合规”、“合规+业务”等活动将合规理念融入企业文化建设的各个环节。发挥先进典型的示范引领作用，选树一批合规文化建设的先进典型和优秀案例进行宣传推广，通过文化融合和典型引领激发了全行员工参与合规文化建设的积极性和创造性，为合规文化建设注入了新的活力和动力。三是持续改进追求卓越。注重持续改进和提升合规文化建设水平，建立健全合规文化建设评估反馈机制，定期对合规文化建设工作进行评估和反馈，及时发现问题和不足并采取措施加以改进和完善。同时，我行还注重学习和借鉴国内外先进银行的合规文化建设经验和做法，不断拓宽视野和思路，提升合规文化建设的层次和水平。

法行无疆，合规致远；四维筑基，未来可期。站在新的历史起点上，农发行大连市分行将以更加坚定的信念、更加务实的举措，深化合规文化建设。以法治为基，以诚信为魂，以科技为翼，以创新为驱，不断拓宽合规管理的边界，提升合规文化的内涵。在未来的征途中，大连分行将携手全行员工，共筑合规长城，共绘发展蓝图，以稳健的步伐迈向高质量发展的新征程。我们坚信，通过不懈努力，合规文化必将在农发行大连分行这片沃土上根深叶茂，绽放出更加绚丽的光彩，为金融强国的建设贡献更大的力量！